DCニッセイ外国株式インデックスファンド
実質コストと詳細解説

記事作成日:2016.9.30

実質コストなどの推移(税込)

時期 初期コスト ランニングコスト 換金時のコスト
販売手数料 信託報酬
(運用管理費用)
その他コスト
実質コスト
(①+②)
信託財産留保額
第2期 2015/11~ ノーロード
(無料)
0.23% 未発表 未発表 なし(無料)
第1期 2015/3~2015/11 0.15% 0.38%

※ 実質コストは下記の運用報告書より管理人が計算


リンク

基準価格推移やリターン情報 運用報告書
運用会社(ニッセイ・アセットマネジメント)公式サイト
販売会社(SBI証券)公式サイト
運用会社公式サイトよりダウンロード可


詳細解説

DCニッセイ外国株式インデックスファンド
は、DC(確定拠出年金)専用の投資信託商品です。

ベンチマークはMSCIコクサイ・インデックス。これは日本を除く20数ヶ国の先進国の1,400超の企業の株価から算出している指数です。この指数に連動するインデックスファンド
(インデックスファンドの解説はこちら
ですので、日本以外の先進国の株式に幅広く投資できるファンドということです。

ただ幅広くとは言っても、投資先の企業の国別の比率としてはアメリカが断トツで約60%。そこから大きく離れてイギリス、オーストラリア、スイス、ドイツ、フランスなどが数%程度で続いています。企業名で見ても、アップル、マイクロソフト、エクソンモービル、アマゾンなど、アメリカの企業が上位をほぼ独占しています。いかにアメリカが世界経済の中心となっているかがわかる数字です。

日本経済は残念ながら停滞していて今後の成長もあまり期待できないと思っていますが、アメリカを中心とした世界経済は今後も成長が期待されているため、このファンドに投資すれば世界経済の成長の波にまるまる乗っかることができると言えると思います。むしろ長期的にみれば、成長することは「期待」ではなく「確実」でしょう。ですから日本以外の先進国株式に投資するファンドは、個人型確定拠出年金のような長期での運用には最適だと思います。


この商品の特徴はなんといっても信託報酬が安いことです。
DC専用でない通常のニッセイ外国株式インデックスファンドも、信託報酬は税込0.26%という低さですが、DC専用商品はそこから更に0.03%低い0.23%です。先進国株式インデックスファンドは、少し前までは低いものでも0.50%程度でしたので、いかに低いかがわかると思います。
その他コストは0.15%とやや高めですが、マザーファンド
(ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド)
自体が2013年に運用開始した歴が浅いファンドですので、これから純資産が増加すればその他コストも減少が期待できると思います。


管理人はSBI証券で個人型確定拠出年金に加入後は、毎月の掛金23,000円のうちの半分を、このファンドに投資していこうと考えています。残り半分はEXE-i 新興国株式ファンドの予定です。