NISA 管理人の運用成績
記事更新日:2019.5.1
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つみたてNISA
時系列 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | ||
累計買付金額 | 評価額 | 累積損益 | |
2018年 3月 |
6,000 | 6,000 | 0 |
4月 | 12,000 | 12,148 | +148 |
5月 | 18,000 | 18,680 | +680 |
6月 | 24,000 | 24,819 | +819 |
7月 | 30,000 | 31,956 | +1,956 |
8月 | 36,000 | 38,640 | +2,640 |
9月 | 42,000 | 45,719 | +3,719 |
10月 | 48,000 | 47,034 | -966 |
11月 | 54,000 | 54,220 | +220 |
12月 | 60,000 | 54,793 | -5,207 |
2019年 1月 |
66,000 | 64,308 | -1,692 |
2月 | 72,000 | 75,235 | +3,235 |
3月 | 78,000 | 80,879 | +2,879 |
4月 | 84,000 | 91,821 | +7,821 |
現在までの運用利率(年利) |
14.2% |
管理人は2018年3月より、楽天証券のつみたてNISA口座にて 楽天・全米株式インデックス・ファンド という投資信託を毎月6,000円ずつ、 eMAXIS Slim新興国株式インデックス という投資信託を毎月4,000円ずつ積み立てています。 上の表はそのうちの 「楽天・全米株式~」 のほうの運用成績です。 2019年4月時点までの運用利率は14.2%と好成績です。 ちなみに「eMAXIS Slim新興国~」のほうは、同じ時点までで運用利率7.7%と、約半分程度の成績です。 これだけで全てを決めつけるわけではありませんが、やはり米国株は強いと思いますし、 「楽天・全米株式~」 は期待通りの優良ファンドだと思います。 私は長期的には新興国株式に期待をしていますが、 「eMAXIS Slim新興国~」 はiDeCo(個人型確定拠出年金) でも今年から投資するようにしましたので、つみたてNISAのほうは近いうちに 「楽天・全米株式~」 だけに投資するように変更しようかと思っています。 ※運用成績の確認方法はこちら |
通常NISA(VHT)
時系列 | VHT ※単位は$ | ||||
累計買付金額 ア |
評価額 イ |
値上がり益 ウ (イ-ア) |
受取配当 累計額 エ |
累積損益 ウ+エ |
|
2019年 4月 |
1,131 | 1,173 | 42 | 13 | +55 |
現在までの運用利率(年利) |
7.5% |
管理人は2018年1月より、SBI証券のNISA口座にて VHT と VDC という2種類の海外ETFを不定期に購入しています。 上の表はそのうちの VHT のほうの運用成績です。 サイト内を操作したのですが、評価額の推移が確認できるページが見当たらなかったため、2019年4月時点までの通算成績だけのレポートです、すいません。 同時点までの運用利率は7.5%。 十分よい数字ですが、VHTの2017年までの過去通算成績(トータルリターン)は約10%ですので、VHTとしては平常運転か、むしろ少し悪いくらいです。 改めて凄いETFだなと思います。 なお上の表はドルでの成績ですので、為替まで考慮した円での成績だと少し数値は異なってきます。とはいえ結論だけ言ってしまうと、これだけの高い運用利率であれば、為替リスクに負けること (円での成績だと運用利率がマイナスになること) は、まずありません。 また上の表の配当は、米国で10%の税金が源泉徴収された後の値です。NISAは非課税が特徴ですが、あくまで日本の制度のため、米国で引かれる税金まで止めることはできないためです。値上がり益は非課税です。 |
通常NISA(VDC)
時系列 | VDC ※単位は$ | ||||
累計買付金額 ア |
評価額 イ |
値上がり益 ウ (イ-ア) |
受取配当 累計額 エ |
累積損益 ウ+エ |
|
2019年 4月 |
1,272 | 1,323 | 51 | 22 | +73 |
現在までの運用利率(年利) |
6.5% |
管理人は2018年1月より、SBI証券のNISA口座にて VHT と VDC という2種類の海外ETF(上場投資信託)を不定期に購入しています。 上の表はそのうちの VDC のほうの運用成績です。 2019年4月時点までの運用利率は6.5%。 十分よい数字ですが、VDCの2017年までの過去通算成績(トータルリターン)は約10%ですので、こちらも平常運転よりもむしろ悪いくらいです。 ただこちらは配当が比較的多めにでるETFですので、このETFをそれこそ数千万円単位で持っていれば、配当がボーナスと変わらないような額になってくると思います。私の保有額では気休め程度のお小遣いって感じですが、いつかはそんな額を目指したいところです! |