NISA 管理人の運用成績
記事更新日：2019.5.1
| このページの内容 |
つみたてNISA
| 時系列 | 楽天・全米株式インデックス･ファンド | ||
| 累計買付金額 | 評価額 | 累積損益 | |
| 2018年 3月 |
6,000 | 6,000 | 0 |
| 4月 | 12,000 | 12,148 | ＋148 |
| 5月 | 18,000 | 18,680 | ＋680 |
| 6月 | 24,000 | 24,819 | ＋819 |
| 7月 | 30,000 | 31,956 | ＋1,956 |
| 8月 | 36,000 | 38,640 | ＋2,640 |
| 9月 | 42,000 | 45,719 | ＋3,719 |
| 10月 | 48,000 | 47,034 | －966 |
| 11月 | 54,000 | 54,220 | ＋220 |
| 12月 | 60,000 | 54,793 | －5,207 |
| 2019年 1月 |
66,000 | 64,308 | －1,692 |
| 2月 | 72,000 | 75,235 | ＋3,235 |
| 3月 | 78,000 | 80,879 | ＋2,879 |
| 4月 | 84,000 | 91,821 | ＋7,821 |
| 現在までの運用利率（年利） |
| 14.2% |
 |
管理人は2018年3月より、楽天証券のつみたてNISA口座にて 楽天・全米株式インデックス･ファンド という投資信託を毎月6,000円ずつ、 eMAXIS Slim新興国株式インデックス という投資信託を毎月4,000円ずつ積み立てています。 上の表はそのうちの 「楽天・全米株式～」 のほうの運用成績です。 2019年4月時点までの運用利率は14.2%と好成績です。 ちなみに「eMAXIS Slim新興国～」のほうは、同じ時点までで運用利率7.7%と、約半分程度の成績です。 これだけで全てを決めつけるわけではありませんが、やはり米国株は強いと思いますし、 「楽天・全米株式～」 は期待通りの優良ファンドだと思います。 私は長期的には新興国株式に期待をしていますが、 「eMAXIS Slim新興国～」 はiDeCo（個人型確定拠出年金） でも今年から投資するようにしましたので、つみたてNISAのほうは近いうちに 「楽天・全米株式～」 だけに投資するように変更しようかと思っています。 ※運用成績の確認方法はこちら |
通常NISA（VHT）
| 時系列 | VHT ※単位は＄ | ||||
| 累計買付金額 ア |
評価額 イ |
値上がり益 ウ （イ－ア） |
受取配当 累計額 エ |
累積損益 ウ＋エ |
|
| 2019年 4月 |
1,131 | 1,173 | 42 | 13 | ＋55 |
| 現在までの運用利率（年利） |
| 7.5% |
|
管理人は2018年1月より、SBI証券のNISA口座にて VHT と VDC という2種類の海外ETFを不定期に購入しています。 上の表はそのうちの VHT のほうの運用成績です。 サイト内を操作したのですが、評価額の推移が確認できるページが見当たらなかったため、2019年4月時点までの通算成績だけのレポートです、すいません。 同時点までの運用利率は7.5%。 十分よい数字ですが、VHTの2017年までの過去通算成績（トータルリターン）は約10%ですので、VHTとしては平常運転か、むしろ少し悪いくらいです。 改めて凄いETFだなと思います。 なお上の表はドルでの成績ですので、為替まで考慮した円での成績だと少し数値は異なってきます。とはいえ結論だけ言ってしまうと、これだけの高い運用利率であれば、為替リスクに負けること （円での成績だと運用利率がマイナスになること） は、まずありません。 また上の表の配当は、米国で10%の税金が源泉徴収された後の値です。NISAは非課税が特徴ですが、あくまで日本の制度のため、米国で引かれる税金まで止めることはできないためです。値上がり益は非課税です。 |
通常NISA（VDC）
| 時系列 | VDC ※単位は＄ | ||||
| 累計買付金額 ア |
評価額 イ |
値上がり益 ウ （イ－ア） |
受取配当 累計額 エ |
累積損益 ウ＋エ |
|
| 2019年 4月 |
1,272 | 1,323 | 51 | 22 | ＋73 |
| 現在までの運用利率（年利） |
| 6.5% |
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管理人は2018年1月より、SBI証券のNISA口座にて VHT と VDC という2種類の海外ETF（上場投資信託）を不定期に購入しています。 上の表はそのうちの VDC のほうの運用成績です。 2019年4月時点までの運用利率は6.5%。 十分よい数字ですが、VDCの2017年までの過去通算成績（トータルリターン）は約10%ですので、こちらも平常運転よりもむしろ悪いくらいです。 ただこちらは配当が比較的多めにでるETFですので、このETFをそれこそ数千万円単位で持っていれば、配当がボーナスと変わらないような額になってくると思います。私の保有額では気休め程度のお小遣いって感じですが、いつかはそんな額を目指したいところです！ |