iDeCo(個人型確定拠出年金)の運用成績の確認方法
記事更新日:2019.5.1
特設サイトでは運用成績や手数料などを確認可能
では前ページの続きを。 | |
えーと、毎月の掛金23,000円を DCニッセイ外国株式インデックスファンド(※) と EXE-i 新興国株式ファンド(※) の2種類の投資信託に50%ずつ投資するように設定したんだったよね。 ※2019年以降はこちらのページのとおり、別の投資信託に投資するよう変更しています。 |
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そうだね。 そして第一回の引き落としが2016年12月26日に、第二回の引き落としが2017年1月26日にかかった。第一回のみ2ヵ月分(46,000円)が、第二回は1ヵ月分(23,000円)が実際に引き落とされていた。 |
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おお~。で、今どんな運用成績なの??増えてる? | |
そうだね。その確認方法を見ていくよ。 ①SBI証券の特設サイトにアクセスし、IDとパスワードを入力しログイン。 ②下記のホーム画面が表示されました。 ③ホーム画面を下のほうにスクロールすると、下記のとおり「現在の資産状況」がありました。 |
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ん?-1,663円!? 早速マイナス運用になっちゃってるじゃん。まあ気を落とさずに頑張ってね。 |
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いやいや、なぐさめるんじゃない!実はこれ、プラスなんだ。 | |
なんで?どっからどう見てもマイナスじゃん。 | |
ぱっと見はそう見えるし、私も実際のところ 「いきなりマイナスか・・・」 と思ってちょっと気落ちしたんだけど、よく調べたらプラスだったんだ。 時系列を整理するとこんな感じだったんだ。 ◆2016年12月26日 |
DCニッセイ外国株式インデックスファンド | ||
投資額 | 資産残高 | 損益 |
21,445円 | 21,954円 | +509円 |
EXE-i 新興国株式ファンド | ||
投資額 | 資産残高 | 損益 |
21,444円 | 22,383円 | +939円 |
合計 | ||
投資額 | 資産残高 | 損益 |
42,889円 | 44,337円 | +1,448円 |
※2017.2.12時点。最新のレポートはこちらを参照願います。
なるほど、すごいじゃん。 | |
そうだね。 今はトランプ大統領の就任がきっかけでアメリカの株価が上昇中だから、それにうまく乗っかれただけかもしれないけどね。この先は正直わからないよ。でもまずは幸先のいいスタートが切れてよかったよ^^ |
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うーんでも手数料も含めるとマイナスになっちゃってるよね? あ、でも手数料より節税額のほうが大きいから、それも考慮すればやっぱりプラスか。 |
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そうだね。そこで下記のとおり2種類の運用レポートを作成したので、よかった参照してみてください。 ・手数料&節税額を除いた運用レポート ・手数料&節税額を含めた運用レポート |